Ulaghai wa mkopo wa dola milioni 600 za Australia unafungua ukweli wa udhibiti wa benki: wateja wa amana na mfumo wa kifedha wanalipa gharama

Kulingana na ripoti ya ABC News, katika uchunguzi unaoendelea wa 'Operesheni ya Myddleton' (Strike Force Myddleton), polisi wa jimbo la New South Wales wamefichua kuwa benki za Australia zimedanganywa na kundi kubwa la uhalifu ili kutoa mikopo zaidi ya dola milioni 600 za Australia. Mkuu wa Uchunguzi wa Makosa, Gordon Arbinja, alisema wakati wa mkutano na waandishi wa habari: 'Nimekuwa nikifanya uchunguzi wa aina hii kwa zaidi ya miaka 20, na hii ndio uhalifu mkubwa wa kifedha niliowahi kuona.'

Polisi wanawashtaki kampuni ya uhasibu iliyoko eneo la Bankstown, magharibi mwa Sydney, kwa kutengeneza nyaraka za kifedha za uongo ili kuunga mkono maombi ya mikopo ya kibinafsi, ya kibiashara na ya makazi yaliyowasilishwa na wanachama wa kundi hilo. Mkuu wa kampuni hiyo ya uhasibu na wahasibu wawili walifikishwa mbele ya mahakama wiki hii, na pamoja na wanawake wawili waliokuwa wameshtakiwa hapo awali, jumla ya watu 33 wameshtakiwa hadi sasa katika operesheni hiyo.

Polisi wanakadiria kuwa benki kuu nne za Australia - Commonwealth Bank, National Australia Bank, ANZ na Westpac - zilitoa mikopo ya ulaghai kwa jumla ya takriban dola milioni 500; taasisi nyingine ndogo za kifedha zilitoa takriban dola milioni 1 zaidi. Tume ya Uhalifu ya New South Wales imekwisha kurejesha mali zenye thamani ya dola milioni 9.5, lakini Mkuu Arbinja alionya waziwazi kuwa benki 'haitaweza kurejesha thamani kamili ya mikopo' kwa sababu 'kila mojawapo ya mali zilizonunuliwa ilikuwa na tathmini iliyopitiliza kwa kiasi kikubwa'.

Kama inavyoonyeshwa na ripoti ya ABC News, kundi hilo lililenga zaidi soko la mali za thamani kubwa katika eneo la mashariki mwa Sydney, na kutumia njia ya kisheria inayoitwa 'hati ya ruzuku' (deed of rebate) ili kupandisha bei ya muamala - muuzaji anaposhughulikia mali, anarudisha sehemu ya fedha kwa mnunuzi. Kwa kuwa hati hii haionekani na benki, baada ya benki kutoa mkopo kwa bei iliyopandishwa, wanachama wa kundi wanaweza kuchukua tofauti hiyo kwa faida yao wenyewe. Polisi wanasema bei ya muamala wa baadhi ya mali ilikuwa juu kwa asilimia 40 hadi 50 ikilinganishwa na mali zinazofanana katika mtaa huo huo.

Mwanasheria anayeshughulikia masuala ya uhalifu wa kifedha na matumizi mabaya ya uwekezaji, Niall Coburn, alipohojishwa na ABC News, alitumia maneno makali: 'Nadhani benki pengine hawakutekeleza wajibu wao kwa sababu walitegemea washika dau wa kuaminika wafanye mambo kwa usahihi.' Aliongeza kusema, 'kuna mapungufu makubwa ya udhibiti ambayo yaliruhusu mikopo isiyothibitishwa kupita bila kikwazo.' Kwa mtazamo wa Coburn, ikiwa tathmini yenyewe ni ya uongo, basi kitu pekee kinachoweza kufikiriwa ni kuwa benki karibu hawakufanya uchunguzi wa kina - 'hii ni jambo la kutia wasiwasi'.

Wakati wa kushambuliwa na maswali ya vyombo vya habari, taasisi kadhaa kubwa zilichagua kimya. ABC News inaeleza kuwa National Australia Bank, Macquarie Bank na Commonwealth Bank walikataa kutoa maelezo kwa sababu kesi iko katika hatua ya uchunguzi wa polisi; ANZ, Westpac na Macquarie Bank bado hawajatoa jibu rasmi. Msemaji wa Bendigo Bank peke yake ndiye aliyetoa jibu kwa maandiko, akisema wataendelea kushirikiana na taasisi za udhibiti kama vile Kituo cha Uchambuzi wa Ripoti za Uhasibu wa Australia (AUSTRAC) ili kulinda uadilifu wa wateja na mfumo wa kifedha.

ABC News inaona kuwa Mkuu Arbinja ameashiria kuwa hatua inayofuata ya uchunguzi itazingatia mawakala wa mali na wazabuni. Alisisitiza kuwa kuuza mali 'kwa bei zaidi ya thamani yake' yenyewe si uhalifu, lakini ikiwa wakala anagundua tathmini iliyopitiliza kwa kiasi kikubwa na hataonyi mnunuzi tahadhari, basi hilo ni 'eneo ambalo linaweza kufanywa vizuri zaidi'.

Soko la mali la Sydney likiingia katika mzunguko wa kushuka, Arbinja anaonya kuwa tathmini hizi za juu zitaongezwa zaidi, na hasara halisi za benki zinaweza kuzidi sana nambari zilizo katika vitabu sasa. Kwa wasimamizi na watunga sheria, kesi hii inayoitwa na polisi 'hasara ya dhoruba kamilifu', tayari imeweka suala mezani: benki kubwa yenye timu ya kuzingatia kanuni, mifano ya hatari na ukaguzi wa nje, bado inaruhusu mikopo ya shaka ya mamilioni ya dola za Australia kutoka nje kwa njia isiyo na 'uchunguzi wa kutosha' - je, gharama halisi itabebwa na nani? Ni wenyehisa, ni menejimenti, au wateja wa kawaida wa amana ambao hawakuwahi kushiriki, lakini wanapaswa kulipa deni la mizania ya benki?

Polisi wanasema jumla ya fedha zinazohusika inaweza kufikia dola milioni 600 za Australia, na nambari ya mwisho bado inasubiri uthibitisho wa taratibu za kisheria; kampuni ya uhasibu ya Bankstown na watu binafsi walioshtakiwa bado hawajatoa taarifa rasmi za utetezi katika ripoti za umma.