6 బిలియన్ ఆస్ట్రేలియన్ డాలర్ల రుణ మోసం ఆస్ట్రేలియన్ బ్యాంకింగ్ రిస్క్ నియంత్రణ వ్యవస్థను బయటపెట్టింది: ఖాతాదారులు, ఆర్థిక వ్యవస్థ భారం మోయాల్సి వస్తోంది

ABC News నివేదిక ప్రకారం, న్యూ సౌత్ వేల్స్ పోలీసులు "స్ట్రైక్ ఫోర్స్ మిడ్డిల్టన్" (Strike Force Myddleton)పై కొనసాగుతున్న దర్యాప్తులో, ఒక భారీ నేర సంస్థ ఆస్ట్రేలియన్ బ్యాంకింగ్ రంగం నుండి 600 మిలియన్ ఆస్ట్రేలియన్ డాలర్లకు పైగా రుణాలను మోసం చేసినట్లు బయటపెట్టారు. డిటెక్టివ్ సూపరింటెండెంట్ గోర్డాన్ ఆబింజా విలేకరుల సమావేశంలో నేరుగా చెప్పారు: "నేను ఈ రకమైన దర్యాప్తులలో 20 సంవత్సరాలకు పైగా పనిచేస్తున్నాను, ఇది నేను చూసిన అతిపెద్ద ఆర్థిక నేరం."

పోలీసులు ఆరోపణల ప్రకారం, సిడ్నీ పశ్చిమ ప్రాంతంలోని బ్యాంక్‌స్టౌన్‌లో ఉన్న ఒక అకౌంటింగ్ సంస్థ సిండికేట్ సభ్యులు సమర్పించిన వ్యక్తిగత, వాణిజ్య, గృహ రుణ దరఖాస్తులకు మద్దతుగా నకిలీ ఆర్థిక పత్రాలను తయారు చేసింది. ఈ సంస్థ అధిపతి, ఇద్దరు అకౌంటెంట్‌లను ఈ వారం అధికారికంగా అభియోగాలు మోపారు; ఇంతకు ముందు అభియోగాలు ఎదుర్కొన్న ఇద్దరు మహిళలతో కలిపి, ఇప్పటివరకు మొత్తం 33 మందిపై అభియోగాలు మోపారు.

పోలీసుల అంచనా ప్రకారం, ఆస్ట్రేలియన్ "నాలుగు పెద్ద" బ్యాంకులు - కామన్వెల్త్ బ్యాంక్, నేషనల్ ఆస్ట్రేలియా బ్యాంక్, ANZ బ్యాంక్, వెస్ట్‌ప్యాక్ బ్యాంక్ - జారీ చేసిన మోసపూరిత రుణాల మొత్తం సుమారు 500 మిలియన్ ఆస్ట్రేలియన్ డాలర్లు; ఇతర చిన్న ఆర్థిక సంస్థలు మరో సుమారు 100 మిలియన్ ఆస్ట్రేలియన్ డాలర్ల రుణాలను జారీ చేశాయి. న్యూ సౌత్ వేల్స్ నేర కమిషన్ ఇప్పటికే 95 మిలియన్ ఆస్ట్రేలియన్ డాలర్ల ఆస్తులను పునరుద్ధరించింది, కానీ సూపరింటెండెంట్ ఆబింజా బ్యాంకులు "రుణాల పూర్తి విలువను పునరుద్ధరించడం అసాధ్యమని" స్పష్టం చేశారు, ఎందుకంటే "కొనుగోలు చేసిన ప్రతి ఆస్తిని తీవ్రంగా అధికంగా అంచనా వేశారు."

ABC News నివేదిక ప్రకారం, సిండికేట్ ప్రధానంగా సిడ్నీ తూర్పు ప్రాంతంలోని అధిక విలువ గల ఆస్తి మార్కెట్‌ను లక్ష్యంగా చేసుకుంది, "డీడ్ ఆఫ్ రిబేట్" (deed of rebate) అనే చట్టపరమైన ఒప్పంద విధానం ద్వారా అమ్మకపు ధరను పెంచింది - విక్రేత లావాదేవీ పూర్తయిన తర్వాత కొంత మొత్తాన్ని కొనుగోలుదారుకు తిరిగి ఇస్తాడు, ఈ ఒప్పందం బ్యాంకుకు కనిపించదు, బ్యాంకు ఊబకాయ ధర ప్రకారం రుణాలను జారీ చేసిన తర్వాత, సిండికేట్ సభ్యులు వ్యత్యాసాన్ని తమ వశం చేసుకోగలుగుతారు. పోలీసుల ప్రకారం కొన్ని ఆస్తుల అమ్మకపు ధర అదే వీధిలోని ఇలాంటి ఆస్తుల కంటే 40 నుండి 50 శాతం ఎక్కువగా ఉంది.

ఆర్థిక నేరాలు, పెట్టుబడి దుర్వినియోగ కేసులను ప్రత్యేకంగా చూసే బారిస్టర్ నియల్ కోబర్న్ ABC News ఇంటర్వ్యూలో కఠినంగా మాట్లాడారు: "బ్యాంకులు తమ విశ్వసనీయ భాగస్వాములు సరిగ్గా పనిచేస్తారనే విషయంపై ఆధారపడటం వల్ల, వారు తమ విధిని నెరవేర్చకపోయి ఉండే అవకాశం ఉందని నేను భావిస్తున్నాను." ఆయన మరింతగా పేర్కొన్నారు, "తీవ్రమైన నియంత్రణ లోపం ఉంది, ఇది ధృవీకరించని ఈ రుణాలన్నింటినీ ఆమోదయోగ్యంగా పంపించింది." కోబర్న్ దృష్టిలో, అంచనా విలువే నకిలీ అయితే, ఏకైక అంచనా ఏమిటంటే బ్యాంకులు దాదాపు ఎలాంటి నిజమైన సమీక్ష చేయలేదు - "ఇది ఆందోళన కలిగిస్తోంది."

మీడియా ప్రశ్నలకు, కొన్ని పెద్ద సంస్థలు మౌనం వహించాయి. ABC News ప్రకారం, నేషనల్ ఆస్ట్రేలియా బ్యాంక్, మాక్వారీ బ్యాంక్, కామన్వెల్త్ బ్యాంక్ కేసు పోలీసు దర్యాప్తు దశలో ఉందని కారణంగా వ్యాఖ్యానించడానికి నిరాకరించాయి; ANZ బ్యాంక్, వెస్ట్‌ప్యాక్ బ్యాంక్, మాక్వారీ బ్యాంక్ ఇంకా అధికారికంగా స్పందించలేదు. బెండిగో బ్యాంక్ ప్రతినిధి మాత్రమే లిఖితపూర్వక సమాధానంలో, ఆస్ట్రేలియన్ ట్రాన్సాక్షన్ రిపోర్ట్స్ అండ్ అనాలిసిస్ సెంటర్ (AUSTRAC) తో సహా నియంత్రణ సంస్థలతో కలిసి పనిచేస్తూ, కస్టమర్లు, ఆర్థిక వ్యవస్థ సమగ్రతను కాపాడతామని పేర్కొన్నారు.

ABC News గమనించిన ప్రకారం, సూపరింటెండెంట్ ఆబింజా దర్యాప్తు తదుపరి దశ రియల్ ఎస్టేట్ ఏజెంట్లు, డెవలపర్లపై దృష్టి సారిస్తుందని సూచించారు. ఆస్తిని "దాని విలువ కంటే ఎక్కువ ధరకు అమ్మడం" మాత్రమే నేరం కాదని ఆయన నొక్కి చెప్పారు, కానీ తీవ్రమైన అధిక అంచనా గురించి ఏజెంట్‌కు తెలిసి కూడా విక్రేతకు హెచ్చరించకపోతే, అది "మెరుగ్గా చేయగల అంశం" అని ఆయన చెప్పారు.

సిడ్నీ ఆస్తి మార్కెట్ దిగజారుతున్న చక్రంలోకి ప్రవేశిస్తున్న నేపథ్యంలో, ఈ అధిక అంచనాలు మరింత పెరుగుతాయని ఆబింజా హెచ్చరించారు, బ్యాంకుల నిజమైన నష్టాలు ప్రస్తుత ఆఫీస్ బుక్ సంఖ్యలకు మించి ఉండవచ్చని చెప్పారు. నియంత్రకులు, చట్టసభలకు, పోలీసులు "ఆదర్శ విపత్తు నష్టం" అని పిలిచే ఈ కేసం, ప్రశ్నను బహిరంగంగా ఉంచింది: ఒక అనుకూల బృందం, ప్రమాద నమూనాలు, బయటి ఆడిటింగ్ ఉన్న పెద్ద బ్యాంకు కూడా, బిలియన్ల ఆస్ట్రేలియన్ డాలర్ల అనుమానిత రుణాలను "తగినంతగా ధృవీకరించకుండా" బయటకు పంపితే, నిజమైన ధర ఎవరు చెల్లిస్తారు - వాటాదారులా, నిర్వహణా వర్గమా, లేక ఎప్పుడూ భాగస్వాములు కాని, కానీ బ్యాంకు బ్యాలెన్స్ షీట్‌కు జేబు ఇవ్వాల్సిన సాధారణ ఖాతాదారులా?

పోలీసులు మొత్తం మొత్తం 600 మిలియన్ ఆస్ట్రేలియన్ డాలర్లకు చేరుకోవచ్చని చెప్పారు, తుది సంఖ్య న్యాయ ప్రక్రియ ద్వారా నిర్ధారించబడాల్సి ఉంది; బ్యాంక్‌స్టౌన్ అకౌంటింగ్ సంస్థ, ఆరోపణలు ఎదుర్కొంటున్న వ్యక్తులు ఇంకా బహిరంగ నివేదికలలో అధికారిక రక్షణ ప్రకటనలు చేయలేదు.